Как предотвратить риски подделки банковских гарантий
Оформление банковской гарантии предполагает, что заявитель получает подтверждение выполнения взятых финансовых обязательств со стороны гаранта. С помощью документа, выданного гарантом, происходит обеспечение коммерческой надежности участников рынка и сокращение финансовых рисков сотрудничества с данным лицом. Однако подделка банковских гарантий также имеет место в общей экономической практике. Использование фальшивых банковских гарантий существенно увеличивает финансовые риски сделок и контрактов, которые могут быть заключены под данное гарантийное обязательство.
Ввиду серьезности последствий подделка банковской гарантии преследуется законом, а также требует повышенного внимания от лиц, которые оформляют и используют финансовый инструмент для обеспечения. Особенно важно контролировать подлинность гарантии тем лицам, для защиты интересов которых и выдается документ.
Органами Внутренних Дел обращается внимание на целый ряд признаков, которые отличают подделку банковской гарантии от подлинного документа:
— Имеются расхождения в контактных данных финансового учреждения, выдавшего гарантию. То есть в документе указан адрес, телефон, электронная почта одна, а на официальном сайте банка – другая. Такое расхождение обязательно должно насторожить и вызвать необходимость дальнейшей проверки подлинности документа.
— Подложные данные содержатся в сведениях об уполномоченных банком лицах, подтверждающих подлинность документа.
— Сомнительного вида подписи на документах (нечеткие, отрывистые, смазанные).
Проверка подлинности документа – это способ сокращения рисков заказчика (бенефициара). Именно поэтому желательным является проведение проверки путем подачи официального запроса в главный офис банка, выдавшего банковскую гарантию. Такая проверка не занимает много времени, но ее результаты позволяют получить четкие данные о том, подлинный документ будет использоваться в качестве обеспечения или же это подделка. С помощью нашего кредитного портала у каждого заинтересованного лица появляется возможность оформить документ и надежного гаранта.
Отменное знание всех кредитных программ, специфики работы того или иного банка, а также специальной профессиональной информации позволяет сотрудниками компании Creday.com подобрать тот кредит который нужен именно Вам.
Оформить заявку